7 تيth مارچ 2023، حڪومت ٻه گزيٽ نوٽيفڪيشن جاري ڪيا جن ۾ "مني لانڊرنگ جي روڪٿام ايڪٽ (PMLA) ۾ جامع ترميمون ڪيون ويون آهن"رڪارڊ جي سار سنڀال"۽ مجازي ڊجيٽل اثاثن".
رڪارڊ جي سار سنڀال ۽ مالي رپورٽنگ جي مقصدن لاءِ، مالي رپورٽنگ ادارن (جهڙوڪ بئنڪ) جون ذميواريون وسيع ڪيون ويون آهن ته جيئن غير منافع بخش تنظيمن (اين جي اوز) ۽ سياسي طور تي ظاهر ٿيل ماڻهن (پي اي پيز) جي وسيع تعريف کي ڍڪي سگهجي.
هاڻي، اين جي اوز ۾ سڀ خيراتي ادارا شامل آهن هڪ اعتماد، سوسائٽي يا سيڪشن 8 ڪمپني جي طور تي رجسٽرڊ. نوٽيفڪيشن موجب، غير منافع بخش تنظيم (اين جي او) جو مطلب آهي ڪو ادارو يا تنظيم، جيڪو مذهبي يا خيراتي مقصدن لاءِ قائم ڪيو ويو آهي جيڪو ٽرسٽ يا سوسائٽي يا ڪمپني طور رجسٽر ٿيل آهي (ڪمپنيز ايڪٽ جي سيڪشن 8 تحت رجسٽر ٿيل). بينڪ يا مالياتي ادارو يا وچولي کي اين جي اوز جي باني، آبادگارن، ٽرسٽين ۽ بااختيار دستخط ڪندڙن جا تفصيل گڏ ڪرڻ ۽ برقرار رکڻ جي ضرورت پوندي ۽ اين جي اوز جا تفصيل NITI Aayog جي DARPAN پورٽل تي رجسٽر ڪرڻ جي ضرورت پوندي.
نوٽيفڪيشن Politically Exposed Persons (PEPs) جي وضاحت ڪري ٿو انهن ماڻهن کي ڍڪڻ لاءِ جن کي ٻاهرين ملڪ طرفان نمايان عوامي ڪمن جي ذميواري سونپي وئي آهي، بشمول رياستن يا حڪومتن جا سربراه، سينيئر سياستدان، سينيئر حڪومتي يا عدالتي يا فوجي آفيسر، رياستي ملڪيت جا اعليٰ عملدار. ڪارپوريشن ۽ اهم سياسي پارٽين جي آفيسرن. هڪ بينڪ يا مالياتي ادارو يا وچولي کي ڄاڻڻ جي ضرورت پوندي توهان جي-گراهڪ (KYC) کي منظم ڪرڻ ۽ PEPs ۽ NGOs جي ٽرانزيڪشن جي نوعيت ۽ قدر جي تفصيلي رڪارڊ کي برقرار رکڻ.
مالياتي ادارن پاران گڏ ڪيل ۽ سنڀاليل مالي رڪارڊ PMLA نافذ ڪندڙ ايجنسي کي ڏوھارين جي تحقيقات ۽ پراسيڪيوشن ۾ ڪم ايندو.
ٻيو نوٽيفڪيشن PMLA جي دائري اندر ورچوئل ڊجيٽل اثاثن يا cryptocurrencies ۾ واپار آڻيندو آهي. هيٺيون پنج قسم جا مالي ٽرانزيڪشن جن ۾ cryptocurrencies سرگرميون شامل آهن جڏهن ڪاروبار دوران ڪنهن ٻئي قدرتي يا قانوني شخص جي لاءِ يا ان جي طرفان PMLA تحت ڍڪيل هونديون:
- مجازي ڊجيٽل اثاثن ۽ فيٽ ڪرنسي جي وچ ۾ مٽا سٽا (مرڪزي بئنڪ پاران جاري ڪيل قانوني ٽینڈر)
- مجازي ڊجيٽل اثاثن جي هڪ يا وڌيڪ شڪلن جي وچ ۾ مٽائي؛
- مجازي ڊجيٽل اثاثن جي منتقلي؛
- ورچوئل ڊجيٽل اثاثن جي حفاظت يا انتظاميه يا اوزار مجازي ڊجيٽل اثاثن تي ڪنٽرول کي چالو ڪرڻ؛ ۽
- ورچوئل ڊجيٽل اثاثن جي هڪ جاري ڪندڙ جي آڇ ۽ وڪرو سان لاڳاپيل مالي خدمتن جي شموليت ۽ روزي.
واضح طور تي، ٽئين پارٽي ويب-پورٽز جيڪي crypto ٽرانزيڪشن کڻندا آهن هاڻي PMLA هيٺ اچن ٿا.
اهي ٻئي نوٽيفڪيشن مني لانڊرنگ جي روڪٿام واري ايڪٽ (PMLA) کي لاڳو ڪرڻ جي ذميوار ايجنسي کي تمام گهڻو دانت ڏين ٿا.
PMLA جي لڳ ڀڳ ٻن ڏهاڪن جي آپريشن ۾، سزا جي شرح 0.5٪ مايوس ٿي چڪي آهي. تمام گهٽ سزا جي شرح جي پويان بنيادي سببن مان هڪ چيو ويو آهي ته PMLA جي شقن ۾ خاميون آهن جيڪي ٻه نوٽيفڪيشن تاريخ 7.th مارچ 2023 جامع خطاب.
سزا جي شرح ۾ بهتري جي مقصد جي باوجود، PMLA کي مضبوط ڪرڻ لاء ٻن اطلاعن جي پويان بنيادي سبب هندستان جي ايندڙ تشخيص آهي. مالياتي عمل ٽاسڪ فورس (FATF) جيڪو هن سال جي آخر ۾ آهي. COVID-19 جي وبائي مرض ۽ FATF جي جائزي جي عمل ۾ وقفي جي ڪري، هندستان جي گڏيل جائزي جي چوٿين دور ۾ اندازو نه ٿي سگهيو ۽ اهو ئي 2023 تائين ملتوي ڪيو ويو. هندستان جو آخري جائزو 2010 ۾ ڪيو ويو هو. ٻنهي نوٽيفڪيشن ۾ جامع ترميم ڪئي وئي هندستاني اينٽي مني لانڊرنگ قانون کي FATF جي سفارشن سان ترتيب ڏيڻ لاءِ.
فنانشل ايڪشن ٽاسڪ فورس (FATF) هڪ بين الحکومتي تنظيم آهي جيڪا مني لانڊرنگ، دهشتگردي ۽ پروليليشن فنانسنگ کي منهن ڏيڻ لاءِ عالمي عمل جي اڳواڻي ڪري ٿي.
بهرحال، هندستان ۾ اپوزيشن ۾ لڳ ڀڳ سڀني سياسي پارٽين ان قدم تي تنقيد ڪئي آهي ۽ مني لانڊرنگ مخالف قانون کي مضبوط ڪرڻ جي پويان حقيقي نيت بابت شڪ آهي جيڪي لاڳو ڪندڙ ايجنسي کي وڌيڪ ڏند ڏين ٿا.
***
